Mijozingizni Biling (KYC) Siyosati va Maxfiylik Siyosati

MIJOZINGIZNI BILING (KYC)SIYOSATI

Kirish

Kompaniya o'z faoliyatini Anjuan yurisdiktsiyasining amaldagi qonunlari va qoidalariga muvofiq amalga oshiradi va jinoiy daromadlarni (AML) legallashtirish (legallashtirish) va terrorchilik faoliyatini moliyalashtirishning (CFT) oldini olish bo'yicha xalqaro standartlarga muvofiqligini ta'minlaydi. Ushbu "mijozingizni biling" (KYC) siyosati noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun ishlab chiqilgan, masalan, jinoiy daromadlarni legallashtirish (legallashtirish), firibgarlik va moliyaviy jinoyatlar, xatarlarni hisobga olgan holda, mijozlar shaxsini aniqlash va tekshirish uchun puxta protseduralar o'tkazish orqali.

Ushbu KYC siyosati kompaniya o'z mijozlarining shaxsini tekshirish va ularning joriy faoliyatini nazorat qilish jarayoni va standartlarini tavsiflaydi.

Ushbu KYC siyosati kompaniya bilan hamkorlik qilishni istagan barcha shaxslarga nisbatan qo'llaniladi va ro'yxatdan o'tish, moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirish va pulni qaytarib olish paytida mijozlarga qo'yiladigan talablarni o'z ichiga oladi.

Asosiy maqsadlar va vazifalar

Ushbu KYC siyosatining asosiy maqsadlari quyidagilardan iborat:

- Anjuan regulyatori tomonidan qabul qilingan amaldagi qonunlar, qoidalar va ko'rsatmalar va xalqaro standartlarga rioya etilishini ta'minlash;

- barcha mijozlarning shaxsini aniqlash va tekshirish;

- jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorchilik faoliyatini moliyalashtirish bilan bog'liq xavflarni aniqlash va minimallashtirish;

- boshqaruv jarayonining yaxlitligini saqlash va mijozlarimiz uchun adolatli, xavfsiz va shaffof o'yin muhitini ta'minlash;

- kompaniya va mijozlarimizni firibgarlik va boshqa jinoiy faoliyatdan himoya qilish.

Siz o'zingizning shaxsiyatingiz va aloqa ma'lumotlarini tekshirish uchun kompaniyalarga o'z ixtiyori bilan yoki uchinchi shaxslarning (shu jumladan tartibga soluvchi organlarning) talabiga binoan muntazam ravishda turli xil tekshiruvlarni o'tkazishga ruxsat berasiz.

Mijozlarni aniqlash protseduralari

Barcha mijozlar quyidagi ma'lumotlarni taqdim etishlari shart:

- ism va familiya;

- tug'ilgan sana (mijoz 18 yoshdan katta bo'lishi kerak);

- millati;

- yashash manzili;

- haqiqiy elektron pochta manzili va aloqa ma'lumotlari.

Qonunchilik talablariga rioya qilish va olingan ma'lumotlarni tekshirish uchun mijozlar quyidagilarni taqdim etishlari shart:

Shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar:

- davlat namunasidagi haqiqiy shaxsiy guvohnoma(chet elga chiqish uchun pasport yoki hujjat nusxasi, haydovchilik guvohnomasi, milliy shaxsiy guvohnoma);

- hujjatda mijozning to'liq ismi, tug'ilgan sanasi va fotosurati bo'lishi kerak;

- hujjat egasi 18 yoshga to'lishi kerak;

- hujjatning amal qilish muddati keyingi 3 oy ichida tugamaydi.

Kompaniyaning iltimosiga binoan mijozning yashash manzilini tekshirish quyidagi hujjatlardan birini taqdim etish asosida amalga oshirilishi mumkin:

- yaqinda kommunal to'lovlar (so'nggi 3 oy ichida chiqarilgan);

- bankdan ko'chirma (oxirgi 3 oy ichida berilgan);

- Markaziy yoki mahalliy hokimiyat organidan olingan rasmiy yozishmalar (so'nggi 3 oy ichida yuborilgan).

Barcha hujjatlar aniq, tushunarli va to'liq taqdim etilishi kerak.

Kompaniya istalgan vaqtda mijozning shaxsini va qaerdaligini aniqlash uchun zarur deb hisoblagan qo'shimcha hujjatlarni talab qilish huquqini o'zida saqlab qoladi. Biz shaxs aniqlanmaguncha va tasdiqlanmaguncha yoki boshqa sabablarga ko'ra amaldagi qonunchilikka muvofiq o'z xohishimiz bilan xizmatlar ko'rsatish, to'lovlar yoki pul mablag'larini olishni cheklash huquqini o'zida saqlab qolamiz.

Qo'shimcha tekshirish

Agar kerak bo'lsa, kompaniya qo'shimcha hujjatlarni talab qilish huquqini o'zida saqlab qoladi, shu jumladan boshqalar:

- mijozning shaxsini tasdiqlovchi hujjat bilan tasvirlangan fotosurati;

- mablag'larning kelib chiqish manbasini tasdiqlovchi hujjatlar.

Tekshirish jarayoni mijozning telefon raqamini tasdiqlashni ham o'z ichiga olishi mumkin.

Xavfga yo'naltirilgan yondashuv

KYC protseduralarimizda biz xavfni baholashga asoslangan yondashuvni qo'llaymiz, ayniqsa yuqori xavfli mijozlarni aniqlashga e'tibor qaratamiz va past xavfli mijozlar uchun noqulaylikni minimallashtiramiz. Xatarlarni baholash mijozning yashash joyi, o'yin faoliyati va tranzaktsiyalar hajmi kabi omillar asosida amalga oshiriladi. Kompaniya mijozlarni quyidagi xavf guruhlariga kiritish huquqini o'zida saqlab qoladi:

- kam xavfli guruh-standart KYC protseduralari qo'llaniladi;

- o'rtacha xavfli guruh-kengaytirilgan tekshiruvlar, shu jumladan qo'shimcha hujjatlarni talab qilish qo'llaniladi;

- yuqori xavfli guruh-mablag'larning kelib chiqish manbalarini tekshirish, tranzaktsiyalar va o'yin faoliyatini batafsil tahlil qilish va boshqalarni o'z ichiga olgan chuqur tekshiruvlar qo'llaniladi.

Kompaniya o'z mijozlarini jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki terrorchilik faoliyatini moliyalashtirish bilan bog'liq amaliyotlarga jalb qilinganligini ko'rsatishi mumkin bo'lgan har qanday xatti-harakatlar yoki belgilarni aniqlash maqsadida doimiy ravishda kuzatib boradi.

Har qanday shubhali faoliyat mijozning hisobini blokirovka qilishga yoki yopishga va hisobotni tegishli Anjuan regulyatori yoki huquqni muhofaza qilish organlariga yuborishga olib kelishi mumkin.

Yuqoridagilardan tashqari, biz sizga jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirishni (legallashtirishni) oldini olish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablariga muvofiq, 10 000 AQSh dollari va undan ortiq (yoki sizning hisobingiz valyutasidagi ekvivalent) har qanday tranzaksiya hujjatlashtirilishi va tegishli Anjuan tartibga solish organiga xabar qilinishi haqida xabar beramiz.

Tekshirish muddatlari

Mijozning shaxsini aniqlash ro'yxatdan o'tish paytida yoki pulni qaytarib olish bo'yicha birinchi so'rovni ko'rib chiqishdan oldin amalga oshiriladi. Shaxsni tekshirish jarayoni muvaffaqiyatli yakunlanmaguncha, yutuqni to'lash va pulni qaytarib olish mumkin bo'lmaydi.

KYC hujjatlarini ko'rib chiqish muddati mijoz tomonidan so'ralgan barcha hujjatlar taqdim etilgan kundan boshlab 30 ish kunigacha bo'lishi mumkin.

KYC siyosatini qayta ko'rib chiqish

Agar kerak bo'lsa, ushbu KYC siyosati Anjuanning me'yoriy talablariga va xalqaro standartlarga muvofiqligini ta'minlash uchun qayta ko'rib chiqiladi.

MAXFIYLIK SIYOSATI

Kompaniya sizning maxfiyligingizni hurmat qiladi, shaxsiy ma'lumotlaringizni himoya qiladi va ularni amaldagi qonunchilikka, xususan, kompaniyamiz joylashgan hududda yoki bizning xizmatlarimiz mavjud bo'lgan hududlarning hududiy yoki ekstritritorial yurisdiktsiyasida qo'llaniladigan har qanday qonun yoki ma'lumotlarni himoya qilish vositalariga muvofiq qayta ishlaydi.

Biz sizga xizmatlarni taqdim etish, saytga kirish va qonunda nazarda tutilgan majburiyatlarimizga rioya qilish maqsadida ushbu maxfiylik siyosatida belgilangan tartibda kompaniya sayti (keyingi o'rinlarda "sayt" deb yuritiladi) yoki boshqa yo'l bilan biz bilan birga saqlangan shaxsiy ma'lumotlaringizni qayta ishlaymiz. Shaxsiy ma'lumotlaringizni bizga yuborish va saytdan foydalanish orqali siz ushbu maxfiylik siyosatida ko'rsatilganidek, ma'lumotlaringizdan foydalanishga roziligingizni tasdiqlaysiz. Agar siz ushbu maxfiylik siyosati shartlariga rozi bo'lmasangiz, saytdan foydalanmang yoki shaxsiy ma'lumotlaringizni bizga boshqacha tarzda bermang.

TO'PLANGAN MA'LUMOTLAR VA ULARDAN FOYDALANISH

Siz haqingizda biz to'plashimiz, ishlatishimiz va qayta ishlashimiz mumkin bo'lgan ma'lumotlar va ma'lumotlar quyidagilarni o'z ichiga oladi:

1. saytdagi shakllarni to'ldirish orqali bizga taqdim etadigan ma'lumotlar yoki sayt yoki elektron pochta orqali bizga yuboradigan boshqa ma'lumotlar;

2. veb-sayt, elektron pochta, telefon yoki boshqa aloqa vositalari orqali amalga oshiriladigan yozishmalar to'g'risidagi ma'lumotlar;

3. sayt orqali, telefon orqali yoki boshqa yo'llar bilan amalga oshiradigan tranzaktsiyalar haqida ma'lumot;

4. trafik ma'lumotlari, joylashuv ma'lumotlari, bloglar va boshqa aloqa ma'lumotlarini o'z ichiga olgan saytga tashriflaringiz haqidagi ma'lumotlar.

Biz sizning shaxsiy ma'lumotlaringizdan boshqa ma'lumotlar bilan bir qatorda maqsadlarda foydalanishimiz mumkin:

1. onlayn to'lovlar va bank kartalari yordamida to'lovlarni o'z ichiga olgan stavkalaringizni qayta ishlash;

2. hisob qaydnomangizni ro'yxatdan o'tkazish, sozlash va boshqarish;

3. qonun va tartibga solish talablarida nazarda tutilgan majburiyatlarimizga rioya qilish;

4. mijozlar profilini tahlil qilish;

5. agar siz bunga rozilik bergan bo'lsangiz, sizga reklama takliflari, mahsulotlarimiz va xizmatlarimiz haqida ma'lumot bering;

6. firibgarlik, noqonuniy stavkalar, jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va suiiste'mol qilishning oldini olish maqsadida operatsiyalarni monitoring qilish.

Mavjud funktsiyalar yordamida reklama mahsulotlarini bekor qilishingiz mumkin.

Kompaniya saytidan foydalanib, siz foydalanuvchi tajribangizni yaxshilash, sayt trafigini tahlil qilish va shaxsiylashtirilgan tarkibni taqdim etish uchun cookie-fayllardan foydalanishimizga rozilik bildirasiz. Cookie-fayllar sayt va o'yin tajribasini yaxshilashga yordam beradi. Cookie sozlamalarini istalgan vaqtda brauzer sozlamalari orqali boshqarishingiz mumkin.

OSHKOR QILISH

Firibgarlik holatlarini tekshirish va jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) maqsadida biz haqimizda mavjud bo'lgan ma'lumotlarni, shu jumladan shaxsiy ma'lumotlar va stavkalar tarixini tartibga soluvchi organga, sport kompaniyalariga va boshqa organlarga, shu jumladan huquqni muhofaza qilish organlariga etkazish huquqiga egamiz.

XAVFSIZLIK

Biz to'plagan shaxsiy ma'lumotlarning to'g'ri qayd etilishi va xavfsiz saqlanishini ta'minlash uchun qonun talab qilganidek, biz barcha oqilona choralarni ko'ramiz. Barcha shaxsiy ma'lumotlar qonunda belgilangan muddat tugagandan so'ng yoki ularni saqlash zarurati yo'qolganda o'chiriladi.

Biz sizga Internet orqali uzatadigan ma'lumotlarning xavfsizligini kafolatlamaymiz. Siz bizga uzatgan har qanday ma'lumotlar sizning xavf-xataringiz bilan uzatiladi. Biroq, Sizning shaxsiy ma'lumotlaringizni olganimizdan so'ng, biz ularni noto'g'ri foydalanish, yo'qotish yoki ruxsatsiz kirishdan himoya qilish uchun oqilona choralar ko'ramiz.

MAXFIYLIK SIYOSATIMIZDAGI O'ZGARISHLAR

Kelajakda maxfiylik siyosatimizga kiritishimiz mumkin bo'lgan har qanday o'zgarishlar ushbu saytda e'lon qilinadi va bunday o'zgarishlar qayta ko'rib chiqilgan maxfiylik siyosati e'lon qilinganidan keyin kuchga kiradi.