JINOIY DAROMADLARNI LEGALLASHTIRISHGA QARSHI KURASH / QARSHI KURASH TERRORCHILIK FAOLIYATINI MOLIYALASHTIRISH

Mijozlarning mablag'larini himoya qilish va xalqaro standartlarga muvofiqligini ta'minlash maqsadida kompaniya jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish), terrorchilik faoliyatini moliyalashtirish va ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish (AML siyosati) ning oldini olish va unga qarshi kurashish bo'yicha barcha zarur choralarni ko'rmoqda.

Shunday qilib, kompaniya har qanday noqonuniy faoliyatning oldini olish siyosatini olib boradi. Ushbu majburiyatlarni bajarish uchun kompaniya vakolatli organlarni mijozning hisob raqamiga kiritgan mablag'lari noqonuniy faoliyat yoki terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq deb hisoblash uchun asos bo'lgan hollarda xabardor qilishi shart. Shuningdek, kompaniya bunday mablag'larni muzlatib qo'yishi va AML siyosati qoidalari va amaldagi qonunchilikda nazarda tutilgan choralarni ko'rishi shart.

Sanoatda quyidagi aniq atamalar keng qo'llaniladi:

Jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish): noqonuniy ravishda olingan daromadlarga qonuniylik ko'rinishini berish jarayoni. Ushbu jarayon odatda uch bosqichga bo'linadi: joylashtirish, tabaqalanish va integratsiya.

Joylashtirish: an'anaviy moliya institutlarida depozitlar yoki boshqa usullar orqali jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni joylashtirish jarayoni.

Delaminatsiya: naqd pulni sayohat cheklariga, pul o'tkazmalariga, bank o'tkazmalariga, akkreditivlarga, aktsiyalarga, obligatsiyalarga aylantirish kabi murakkab moliyaviy operatsiyalar tarmoqlarini yaratish orqali jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni kelib chiqish manbasidan ajratish jarayoni.yoki mablag'larning kelib chiqishini yashirish va ularni kuzatishni qiyinlashtirish uchun aktivlarni sotib olish.

Integratsiya: jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni yashirish uchun qonuniy operatsiyalardan foydalanish, bu esa yuvilgan mablag'larni jinoyatchilarga qaytarishga imkon beradi; endi toza pulni normal foydalanishga qaytarish.

Shubhali faoliyat: mijoz tomonidan kompaniyadan foydalangan holda amalga oshiriladigan faoliyat, agar tranzaktsiyada ishtirok etuvchi shaxs buni firibgarlik yoki noqonuniy maqsadlarda amalga oshirishi mumkinligi haqida belgilar mavjud bo'lsa.

Jinoiy kapitalning davlat iqtisodiyotiga kirib kelishining oldini olish uchun ko'plab mamlakatlar jinoiy daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish bilan kurashmoqda.

Kompaniya ichki qonunlar va qoidalarga amal qiladi va xalqaro tashkilotlarga jinoiy daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va butun dunyo bo'ylab terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashishda yordam beradigan maxsus choralarni amalga oshiradi.

Yuqoridagilardan tashqari, biz sizga jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirishni (legallashtirishni) oldini olish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablariga muvofiq, 10 000 AQSh dollari va undan ortiq (yoki sizning hisobingiz valyutasidagi ekvivalent) har qanday tranzaksiya hujjatlashtirilishi va tegishli Anjuan tartibga solish organiga xabar qilinishi haqida xabar beramiz.

Hisobni ro'yxatdan o'tkazish orqali siz quyidagi majburiyatlarni qabul qilishga rozilik bildirasiz:

Siz jinoiy daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirishga, shu jumladan AML siyosatiga qarshi kurashish bo'yicha barcha amaldagi qonunlar va qoidalarga rioya qilishga rozilik bildirasiz.

Siz o'tmishda, hozirgi yoki kelajakda depozit qo'yish uchun ishlatilgan mablag'lar biron bir noqonuniy manbadan olinganligi yoki jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki boshqa har qanday noqonuniy faoliyat bilan bog'liqligi to'g'risida hech qanday ma'lumot yoki shubha yo'qligini tasdiqlaysiz, amaldagi qonun hujjatlariga yoki xalqaro tashkilotlarning ko'rsatmalariga muvofiq taqiqlangan.

Siz jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) ning oldini olish sohasidagi amaldagi qonunlar va qoidalarga muvofiq biz so'rashimiz kerak bo'lgan har qanday ma'lumotni darhol taqdim etishga rozilik bildirasiz.

Kompaniya pasport yoki mijozning shaxsini tasdiqlovchi boshqa hujjatning nusxalarini to'playdi va saqlaydi va hisobdagi barcha ma'lumotlar o'zgarishlari haqida xabar beradi.

Kompaniya mijozning hisobidagi har qanday shubhali faoliyatni, shuningdek maxsus sharoitlarda amalga oshiriladigan operatsiyalarni kuzatib boradi.

Agar kompaniya ushbu operatsiya jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va jinoiy faoliyat bilan bog'liq deb hisoblasa, kompaniya istalgan vaqtda mijozni blokirovka qilish huquqiga ega. Xalqaro huquqqa muvofiq, kompaniya mijozni shubhali faoliyati to'g'risida xabardor qilishi va bunday faoliyat to'g'risidagi ma'lumotlar tegishli organlarga etkazilganligi to'g'risida xabar berishi shart emas.

AMLning ichki tartib-qoidalariga ko'ra, kompaniya har bir mijozning xavf darajasiga qarab shaxsni dastlabki va doimiy tekshirishni amalga oshiradi.

Kompaniya sizning shaxsingizni tasdiqlash uchun minimal ma'lumotlarni taqdim etishingizni so'raydi.

Kompaniya barcha ma'lumotlar va identifikatorlarni, shuningdek ishlatilgan tasdiqlash usullari va tekshiruv protseduralari natijalarini yozib oladi va saqlaydi.

Kompaniya sizning shaxsiy ma'lumotlaringizni vakolatli davlat va mustaqil organlar tomonidan shakllantiriladigan terrorchilik faoliyatida gumon qilingan shaxslar ro'yxatiga muvofiqligini tekshiradi. Shaxsiy guvohnoma uchun zarur bo'lgan shaxsiy ma'lumotlarning minimal to'plamiga quyidagilar kiradi: mijozning to'liq ismi, tug'ilgan sanasi, yashash manzili va mijozning aloqa ma'lumotlari.

Siz depozit sifatida kiritishni rejalashtirgan mablag'larning kelib chiqish manbalari.

Yuqoridagi ma'lumotlarning to'g'riligini tekshirish va tasdiqlash uchun kompaniya

quyidagi hujjatlarni talab qilishi mumkin:

milliy davlat organlari tomonidan berilgan va quyidagi talablarga javob beradigan pasport yoki shaxsiy guvohnoma yoki hujjatning boshqa ekvivalenti: hujjat egasining to'liq ismi, tug'ilgan sanasi va fotosuratini o'z ichiga oladi; hujjat keyingi 3 oy ichida tugamaydi;

oxirgi kommunal to'lovlar yoki bank ko'chirmasi (oxirgi 3 oy ichida chiqarilgan) yoki mijozning manzilini tasdiqlovchi boshqa hujjatlar.

Shuningdek, kompaniya tegishli hujjatlar bilan tasdiqlangan boshqa qo'shimcha ma'lumotlarni talab qilishi mumkin. Ba'zi hollarda kompaniya mijozdan hujjatlarning notarial tasdiqlangan nusxalarini ham talab qilishi mumkin.

Barcha shaxsiy ma'lumotlar qonunda belgilangan muddat tugagandan so'ng yoki ularni saqlash zarurati yo'qolganda o'chiriladi.

Agar kerak bo'lsa, ushbu AML siyosati Anjuanning me'yoriy talablariga va xalqaro standartlarga muvofiqligini ta'minlash uchun qayta ko'rib chiqiladi.